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长安播报

期货投资陷阱多!起底电信诈骗N种套路

2019-10-10 19:42  来源:宁夏检察  责任编辑:王颖
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近日,宁夏吴忠市利通区人民检察院对一起电信诈骗犯罪的8名犯罪嫌疑人依法批准逮捕。

经查明,该案犯罪嫌疑人将自己包装成40岁左右的成功男士,专门添加中年女性为微信好友,后向被害人展示自己开豪车、住豪宅、吃大餐的照片,通过与被害人微信聊天培养感情,待获取被害人信任后,便以带被害人投资期货赚钱为由,诱骗被害人在其设置的虚假期权交易平台注资交易,从而将被害人投资款非法占有。该案被害人众多,目前查证的涉案资金已达数百万元,公安机关还在进一步侦查中。

再来看一起诈骗案。

现在的诈骗手段花样繁多,一不小心就容易落入骗子的圈套。前不久,宁夏石嘴山市惠农区居民任某某准备在网上借款20000元,没想到反被骗走30000元。

任某某是惠农区一待业青年,因急需资金周转,就想在网上办理借款。他在手机上搜索到某贷款网站,并与对方客服加为QQ好友。任某某告诉对方自己准备借款20000元,并按照对方要求将身份证拍照发给了对方,对方回复称公司已审核通过,准备放款,但需支付保险金,且保险金将与借款同时返还。为取得任某某的信任,对方给任某某发来了信用审核结果报告和支付保险金合同,信用审核结果报告上注明任某某为“个人信用最佳”。任某某信以为真,按照对方的要求向指定账户汇款6000元,汇款完成后,对方又以不同理由要求任某某分两次汇款14000元、10000元,任某某按照对方要求汇款后再未收到对方信息,联系客服时发现自己已被拉黑,任某某才发觉受骗,遂报警。

检察官说法

电信诈骗手段层出不穷,诈骗花样不断翻新,网络交友时需谨慎,投资时应擦亮眼睛,走正规渠道,误轻信陌生人,谨防被“套路”。

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗罪

诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

什么是电信诈骗?

电信网络诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。

电信诈骗的N种套路

1、虚拟号段诈骗

犯罪分子事先利用非法手段掌握了被害人的基本信息以及近期经历,冒充他人或有关部门等,骗取被害人信任,从而实施诈骗。

2、二维码扫描诈骗

不法分子将木马病毒植入二维码中,诱使被害人扫描,将木马病病毒植入手机系统,盗取银行账号、密码等个人信息,将对方账户的资金转走。

3、网银退款诈骗

犯罪分子利用钓鱼网站侵入被害人网银或手机银行,将其账户余额全部或部分转入其账户里的保证金账户,造成账户余额变动,然后冒充银行工作人员以银行卡被盗刷,现退还资金等为由骗取其短信验证码,从而诈取钱款。

4、网络购物诈骗

犯罪分子借知名网购平台之名,以低廉价格为诱饵,或假冒商家客服,以货物瑕疵退款为由,或以网购违规,需核实信息等借口进行诈骗。

5、平台购票诈骗

犯罪分子事先侵入第三方购票平台后台程序窃取机票信息,然后冒充航空公司客服,以航班因故取消,需改签补交手续费或者退票补偿延误费为由实施诈骗。

6、电信恐吓诈骗

犯罪分子冒充国家机关工作人员,以被害人涉嫌违法犯罪进行恐吓,再以帮其脱罪为由,要求其汇款至“安全账户”,或者索要银行账户、密码实施诈骗。

7、木马链接诈骗

犯罪分子在短信、微信或QQ平台上链接暗含木马病毒的恶意软件或钓鱼网址,利用一部分人单纯、粗心、好奇、贪利等心理,诱导其点击进入进行诈骗。

8、伪基站诈骗

犯罪分子利用伪基站向公众发送“客服”短信等虚假链接,一旦受害人点击后便在其手机上植入获取银行账号、密码和手机号的木马,从而进一步实施犯罪。

检察官来支招实用防骗招数

1、即使遇到能够说出自己姓名、住址等个人相关信息的电话、短信也不要轻信,需要通过其他渠道核实;

2、特别是冒充公检法进行调查、冒充航空公司进行退改签机票、冒充亲朋好友进行转账、冒充淘宝、商家客服进行退款,此类电话基本为诈骗;

3、陌生短信、邮件、社交工具中发来的链接不要轻易点击,陌生应用不要随便安装;

4、手机上要安装安全软件,可以有效识别和拦截诈骗电话、诈骗短信,钓鱼拦截,木马程序;

5、不轻易将个人信息留在不熟悉或不正规的机构、网站中,网银账号、普通社交账号密码要区分,密码定期修改,谨防信息泄露。

一言以蔽之,那就是“三不一要”

不轻信,不要轻信来历不明的电话和短信,及时挂断并不予回电、回短信。

不透露,无论何种情况,都不向陌生人透露自己及家人的身份信息、收入、银行账户等情况。

不转账,不轻易向陌生人汇款、转账;单位财务人员向经常有资金往来的人汇款、转账前,也要再三核实对方身份及账户。

要及时报案,一旦发现自己受骗,请立即向公安机关报案,并提供骗子的账号、联系电话等信息。

怎么样?大家都记住了吗?

最后检察官再教大家一个防骗口诀!

陌生电话勿轻信,银行客服问究竟;

安全账户子虚有,大额汇款要三思;

个人信息顶重要,密码账号保管好;

提防非法假网银,登录网址记清楚;

网上购物便利多,支付限额要设好。

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